Ay sonu yatırım değerlendirmesi: 10 dakikalık kontrol listesi

18 Eki 2026 · 3 dakikalık okuma

Düzenli yatırımın en zor kısmı başlamak değil, sürdürmek. Ayda bir, on dakikalık kısa bir değerlendirme planın raydan çıkmasını önler: neyi yaptın, neyi kaçırdın, gelecek ay neyi değiştireceksin. Bu yazıda ay sonunda bakman gerekenleri sırayla anlatıyoruz.

1. Bu ayın planlarını kapat

Her plan için şu soruyu cevapla: bu ay yapıldı mı? Üç durum olur:

• Tamamen yapıldı: harika; alış tarihini, miktarı ve fiyatı kaydet.
• Kısmen yapıldı: ne kadarını yaptığını yaz; kalan tutarı ne yapacağına karar ver.
• Hiç yapılmadı: neden yapılmadığını not et; bu bir kerelik mi, yoksa planın mı gerçekçi değil?

2. Kalan tutar için karar ver

Yapılmayan bir kısım varsa onu sessizce unutmak yerine bilinçli bir karar vermek önemli. Genelde dört seçenek vardır:

• Kalanı bu aya taşı: geçen ayın eksiğini bu ayın planına ekle.
• Yeni bir tarihe ertele: dönemi açık tut, birkaç gün sonra yap.
• Yapılmadı olarak kapat: o ayı bırak, yaptığın kısım kayıtlı kalsın.
• Aslında yaptım: almışsın ama işaretlemeyi unutmuşsun; şimdi kaydet.

3. Portföye kısaca bak

• Fiyatı güncel olmayan ya da elle girmen gereken bir varlık var mı?
• Dağılım beklediğin gibi mi, yoksa bir araç ağırlığı çok artırdı mı?
• Getirin aynı dönemde enflasyona göre nerede? (Bunun için reel getiri yazısı.)

Burada amaç her ay alım-satım kararı vermek değil; bir şeyin ters gittiğini erken fark etmek. Uzun vadeli bir planı kısa vadeli dalgalanmalara göre sürekli değiştirmek, düzenli yatırımın faydasını azaltır.

4. Yıllık hedefe göre neredesin?

Bir yıllık hedefin varsa, yılın kaçta kaçını tamamladığına bak. Geride kaldıysan kalan tutarı kalan aylara böl; önde gidiyorsan hedefi yükseltmeyi düşünebilirsin. Hedef koymakla ilgili bu yazıya bakabilirsin.

5. Gelecek ayı hazırla

• Gelecek ay tutarı değiştirmen gereken bir plan var mı?
• Bir sonraki alış günleri maaş gününe göre uygun mu?
• Hatırlatmalar açık mı?

Birikta'da ay sonu

Birikta ay bittiğinde açık kalan her plan dönemini sana gösterir ve hiçbirini kendiliğinden kapatmaz. Her biri için yukarıdaki dört seçenekten birini seçersin: kalanı bu aya taşı, yeni tarihe ertele, yapılmadı olarak kapat ya da aslında yaptım. "Aslında yaptım" dediğinde alış portföyüne de eklenir. Fikrini değiştirirsen kararları sonradan değiştirebilirsin. Ücretsiz başla